Alasan Mengapa Trade Financing Penting untuk Bisnis Anda

Untuk bisnis yang terlibat dalam perdagangan internasional, solusi pembiayaan perdagangan merupakan bagian integral dari kesuksesan di pasar global. Dengan mengurangi risiko, meningkatkan modal kerja bisnis dan memberikan pengawasan dana dan dokumentasi yang lebih besar, pembiayaan perdagangan meningkatkan kontrol atas proses impor dan ekspor untuk memfasilitasi arus perdagangan yang efisien. Koleksi dokumen, kredit dokumenter, surat jaminan, pembiayaan rantai pasokan, dan pinjaman perdagangan adalah solusi pembiayaan perdagangan yang berharga, yang membantu mengurangi risiko non-pembayaran (baik bagi importir maupun eksportir), menyediakan akses ke pembiayaan, dan meningkatkan visibilitas transaksi. Fleksibilitas solusi pembiayaan perdagangan berarti mereka dapat memenuhi kebutuhan siklus perdagangan individu dan memberikan transaksi perdagangan global yang lancar.

1. Mengurangi Kompleksitas
   Solusi pembiayaan perdagangan impor dan ekspor sangat penting dalam membantu bisnis dalam menegosiasikan kompleksitas perdagangan global dan memastikan keberhasilan siklus perdagangan mereka dengan memitigasi risiko.
2. Mengelola Dokumen
   Dokumen kredit memberikan keamanan pembayaran serta memfasilitasi perdagangan yang aman. Demikian juga, dokumen collection memungkinkan lembaga keuangan untuk mengelola dokumen pembayaran atas nama bisnis, membebaskan kapasitas mereka dan memberikan peningkatan keamanan.
3. Fasilitas Modal Kerja
   Pinjaman perdagangan dan pembiayaan rantai pasokan juga memfasilitasi manajemen neraca yang lebih baik dengan menjembatani kesenjangan dalam siklus modal kerja bisnis, sementara penjaminan memberikan jaminan kemampuan bisnis untuk memenuhi perjanjian kontrak yang memungkinkan negosiasi persyaratan perdagangan yang lebih baik.
   
   Menggunakan solusi pembiayaan perdagangan yang tepat akan membantu bisnis mengurangi biaya, mengoptimalkan modal kerja mereka, dan meningkatkan keamanan perdagangan untuk menjadi mitra dagang global yang lebih kuat

Mengelola transaksi perdagangan dapat menjadi tantangan, terutama saat melakukan perdagangan internasional, dengan potensi rintangan yang muncul sejak awal baik bagi eksportir maupun importir. Memiliki risiko non-pembayaran menciptakan ketidakpastian seputar penyelesaian transaksi dan dapat mengganggu hubungan perdagangan. Kurangnya keamanan ini dapat membuat bisnis kurang efektif dalam mengelola biaya dan mempertahankan visibilitas atas transaksi perdagangan. Demikian juga, jika tidak dikelola dengan baik, jeda waktu dalam rantai pasokan dapat melemahkan arus kas dan membuat bisnis kurang mampu menegosiasikan persyaratan perdagangan yang kompetitif secara efektif. Selain itu, mengelola pengumpulan dokumen dan pembayaran secara mandiri dapat menguras waktu dan sumber daya, serta menjadi tugas yang berat bagi mereka yang memulai perdagangan internasional untuk pertama kalinya.

Export Documentary Credits
HSBC mengambil risiko non-pembayaran untuk memastikan penerimaan pembayaran untuk barang ekspor, bahkan dalam kasus pelanggan non -pembayaran. Kredit Dokumenter memberikan ketenangan pikiran terkait pembayaran dan peningkatan kepercayaan saat berdagang secara global. Untuk memenuhi berbagai kebutuhan pembiayaan perdagangan bisnis, HSBC menawarkan Konfirmasi Kredit Dokumenter Ekspor dan Diskon Kredit Dokumenter.

Import Documentary Credits
Dengan menunjukkan dokumen yang benar, HSBC akan membayar pemasok atas nama bisnis, memastikan barang impor telah dikirimkan sebelum pembayaran dikeluarkan. Berbagai jenis solusi pembiayaan impor Letter of Credit meliputi:

UPAS (Usance Letters of Credit Payable at Sight)
Pembayaran dikeluarkan untuk barang impor setelah melihat dokumentasi impor yang benar.

UPAU (Usance Letters of Credit Payable at Use)
Pembayaran dikeluarkan untuk barang impor dalam periode kredit yang diperpanjang setelah dokumentasi impor yang benar telah diterima.

Penagihan Dokumentasi Ekspor
Dokumentasi perdagangan yang sesuai akan diadakan sambil menunggu pembayaran atau pembayaran yang dijanjikan pada tanggal yang ditentukan. Bertindak sebagai pihak ketiga yang terpercaya, HSBC memfasilitasi pergerakan dokumen perdagangan yang efektif. Yang memberikan peningkatan kontrol barang dengan jaminan mereka tidak akan dirilis sampai pembayaran diterima.

Penagihan Dokumen Impor
Hanya setelah bank pemasok menyerahkan dokumen pengiriman yang benar, pembayaran akan dikeluarkan untuk barang impor. Documentary Collections memberikan jaminan pembayaran kepada pemasok serta konfirmasi bahwa barang telah dikirim sesuai spesifikasi yang disepakati.

Pinjaman Perdagangan
Pendanaan disediakan untuk menjembatani kesenjangan dalam modal kerja bisnis dan untuk mengoptimalkan keuangan antara pengadaan, produksi dan pengumpulan hasil dari pelanggan. Pinjaman perdagangan adalah solusi pembiayaan perdagangan untuk mengelola biaya dan membangun sikap kompetitif dalam hubungan perdagangan global. HSBC menyediakan dua jenis Trade

1. Pinjaman Penjual Pra-Pengiriman
   Untuk melunasi biaya yang dikeluarkan sebelum pengiriman
2. Pinjaman Penjual Pasca Pengiriman
   Untuk mendanai biaya pasca pengiriman
3. Guarantees and Standby Letters of Credit
   Memberikan jaminan kemampuan bisnis untuk memenuhi perjanjian kontraktual, melindungi pembeli dan pemasok dari non- kinerja memfasilitasi negosiasi persyaratan perdagangan yang menguntungkan. HSBC menawarkan berbagai jaminan, termasuk: kinerja, uang muka, tender, jaminan, jaminan keuangan dan jaminan non-keuangan. Kami juga menawarkan Standby Letter of Credit jika pembeli dan pemasok kurang nyaman dengan jaminan.